こんにちは。配当金で人生を豊かにしたい転職エージェント、灰藤です。
新年、明けましておめでとうございます。
今回は年次の資産ポートフォリオの振り返りをさせていただきます。
金額として1,600万円少々と、FIREにはまったくもって遠い金額規模ではなりますが、まだ若輩者の前途ある（ｗ）、現在28歳のアラサーに足を踏み入れそうな男子の一例としてご覧いただけると幸いです。
ポートフォリオの総額と内訳【現金/株式ほか】
ポートフォリオの総額は1,627万円となります。（2024/1/1時点）
※ドル資産は円換算にして集計しています。
12月月初時点では1,548万円でしたので、79万円のプラスとなります。
内訳は以下。
現金比率は31％。株式他いわゆるリスク資産が69%となります。
もう少し現金比率は高めておきたいと思いつつ、ついつい銘柄購入をしてしまうことも多く、一定の構成比におさまってしまっていますｗ
ついつい買ってしまう様子が垣間見えるのは↓↓こちら↓↓など
日本株ポートフォリオ
ポートフォリオの総額はざっくり350万円となります。
ありがたいことに、ほとんどの銘柄で含み益が発生しています。
含み損が発生しているのはGMOフィナンシャルHD。ただ直近は持ち直している傾向です。
それ以外だとヘルスケア＆メディカル投資法人やNTT都市開発リートなど、REIT銘柄が含み損が大きく出ています。
ちなみに銘柄の保有基準は以下です。
・配当利回り3.5%以上
・営業利益率10%以上
・ROE7%以上
・EPS上昇傾向 あるいは 配当性向上昇白地あり
ビジネスモデルへの共感があったりすれば全条件がマストではないなど、かなり柔軟に運用はしているのですが、なるべく当てはまっているものを選ぶようにしています。
米国株ポートフォリオ
ポートフォリオの総額は約510万円。
内訳は以下です。
高配当株ETFであるVYMが最も多く米国株ポートフォリオ全体の10%を占めています。その後S&P500に連動するETFであるVOOが続きます。
3位には高配当かつ毎月配当としてインカム投資家に人気なJEPIが位置します。ポートフォリオの約8%を占めています。
上位50%までの7銘柄は全てETFが占めており、第8位から個別銘柄になります。
医薬品メーカーのABBV、たばこメーカーのMOなどが入ってきます。
↑直近で買い増しています。
投資信託ポートフォリオ
ポートフォリオの総額は245万円です。
積立NISAの枠でコツコツ購入しています。
全米ETF、全世界ETF、新興国ETFとしていますが、買付指示をしたときは社会人2年目であまり投資のこともよくわかっていない時分でしたので、新NISA開始を期にリバランスしたいですね。
最後に
ポートフォリオの紹介は以上となります。
日本株・米国株・投資信託を紹介しましたが、厳密には外貨建てMMFや仮想通貨で数万円あります。額も小さいので今回は割愛させていただきました。
今年は新NISAも始まります。
昨年までの惰性で買い増しするのではなく、より戦略的に運用していきたいですね。
せっかくなので、サテライト的にテンバガー達成するような銘柄も見定めて買ってみたいです。
話は変わりますが、電子レンジで焼き魚が綺麗に焼ける調理器具を買いました。
色合いもポップで、焼いたまま食卓に並べても見栄えするのでズボラな私には助かります。
焦げ目のパリッとする感じはグリルには負けますが、ホクホクの焼魚が一気に2匹は焼けるのでおすすめです。
良ければ参考まで。
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